Контрольный список Know Your Customer (KYC) от LiveAgent помогает компаниям соответствовать нормативным требованиям путем проверки личности клиента, адреса, профиля риска и информации о компании, обеспечивая доверие и соответствие при снижении рисков.
Существует много советов о том, как узнать своих клиентов, и может быть сложно понять, что имеет наибольшее значение. Легко увязнуть в деталях и потерять из виду общую картину.
Вот почему мы составили этот контрольный список — это краткое изложение наиболее важных вещей, которые вам нужно знать о своих клиентах. Поэтому посмотрите и посмотрите, есть ли какие-либо дополнительные детали, которые вы должны попросить у своих клиентов.
Важность контрольного списка Know Your Customer
Контрольные списки Know Your Customer (контрольные списки KYC) специально разработаны для помощи в идентификации и проверке клиентов. Контрольный список KYC важен, потому что он помогает вам убедиться, что каждый клиент является тем, за кого он себя выдает. Это также помогает оценить любые риски, связанные с ведением бизнеса с ними.
Контрольный список KYC — это первый шаг к пониманию ваших клиентов и возможности надлежащего их обслуживания. Они также должны использоваться как часть процесса оценки клиентов.
Кто может получить пользу от контрольного списка Know Your Customer
Любой бизнес, подверженный рискам, связанным с клиентами, такой как бухгалтеры или поставщики финансовых услуг, должен разработать стратегию KYC для взаимодействия с клиентами. Контрольный список KYC также может использоваться любым бизнесом, который хочет лучше узнать своих клиентов — это может помочь им понять потребности потенциальных клиентов и построить с ними отношения.
Владельцы бизнеса
Если вы владелец бизнеса, то важно знать, кто ваши клиенты, и контрольный список KYC позволяет вам это сделать. Это также помогает вам оценить любые риски, связанные с ведением бизнеса с потенциальными клиентами.
Бухгалтеры
Операции, связанные с деньгами, подвергаются дополнительным рискам. Вы должны иметь всю соответствующую информацию о клиенте, необходимую для проверки его личности и оценки любых потенциальных угроз.
Поставщики финансовых услуг
Финансовые консультанты по закону должны знать своих клиентов. Они должны получить и проверить информацию о клиентах, чтобы предотвратить отмывание денег, финансовые преступления и финансирование терроризма.
Специалисты по соответствию
Контрольный список Know Your Customer может помочь вам выполнить требования соответствия. В результате вы можете быть уверены, что ваша компания соответствует всем программам соответствия и помогает предотвратить незаконную деятельность.
Контрольные списки KYC для физических лиц
Контрольный список Know Your Customer
Наличие основной информации о вашем клиенте является ключом к его пониманию.
Почему основная информация важна?
Эта информация является ключом к построению доверия с вашим клиентом. Понимая его на более глубоком уровне, вы сможете предоставить ему лучший сервис и продукты. В свою очередь, это приведет к лояльной базе клиентов, которая постоянно поддерживает ваш бизнес.
Как получить основную информацию?
Самый простой способ получить эту информацию — попросить ваших клиентов заполнить форму онлайн или лично. Убедитесь, что процесс максимально прост. Включите данные, такие как:
Имя
Дата рождения
Адрес
Контактные данные (например, адрес электронной почты и номер телефона)
Какие инструменты использовать для получения основной информации?
Система управления отношениями с клиентами (CRM)
База данных клиентов
Простая электронная таблица
Следующий шаг в понимании ваших клиентов — проверка их личности. Это можно сделать с помощью удостоверения личности, выданного государством, такого как паспорт или водительское удостоверение.
Почему доказательство личности важно?
Это подтверждает, что клиент является тем, за кого он себя выдает, и помогает оценить любые риски, связанные с ведением бизнеса с ним.
Как получить доказательство личности?
Лучший способ — попросить клиента предоставить вам копию его удостоверения личности лично или в электронном виде. Убедитесь, что вы храните оригинал в безопасном месте, так как он вам понадобится для ваших записей. Вы также должны проверить удостоверение личности в надежной базе данных, такой как Национальная база данных удостоверений личности.
Какие инструменты использовать для получения доказательства личности?
Надежная база данных удостоверений личности
Удостоверение личности, выданное государством
UID/паспорт, водительское удостоверение или карточка избирателя
Любая действительная дебетовая или кредитная карта, выданная банком
Следующий шаг в понимании ваших клиентов — проверка их адреса, чтобы подтвердить, что они живут там, где они утверждают.
Почему доказательство адреса важно?
Это подтверждает личность клиента и может помочь предотвратить мошенничество.
Как получить доказательство адреса?
Наиболее распространенный способ — запросить счет за коммунальные услуги или другой официальный документ, содержащий имя и адрес клиента. Вы также можете использовать сервис, такой как LexisNexis, для проверки его данных.
Если у клиента нет физического адреса, вам нужно будет проявить творческий подход и найти другие способы подтвердить его личность и местоположение.
Какие инструменты использовать для получения доказательства адреса?
Копия счета за коммунальные услуги (например, счет за электричество) с проверяемым адресом
Виза/Водительское удостоверение с цифровой фотографией
Копия зарегистрированного договора купли-продажи или аренды жилья
Любой документ, удостоверяющий личность, на имя супруга
Чтобы узнать своих клиентов, вам нужно понять их профиль риска.
Почему профилирование риска важно?
Профиль риска помогает определить инвестиционные цели клиента, временной горизонт и толерантность к риску. Крайне важно узнать профили риска ваших клиентов, чтобы вы могли лучше подобрать им подходящие продукты и услуги.
Как определить профиль риска клиента?
Есть несколько способов определить факторы риска клиента. Один способ — спросить их напрямую, а другой — использовать анкету или инструмент, который поможет вам собрать эту информацию.
Как только у вас будет эта информация, вы сможете начать подбирать свои продукты и услуги клиентам, которые для них подходят.
Какие инструменты использовать для профилирования риска клиента?
Анкета
Инвестиционные цели
Временной горизонт
Толерантность к риску
Контрольные списки KYC для компаний
Контрольный список Know Your Customer
Это может немного отличаться в зависимости от типа компании.
Почему важно получить основную информацию о компании?
Эта информация помогает предотвратить мошенничество и оценить любые риски, связанные с ведением бизнеса с компанией.
Как получить основную информацию о компании?
Один способ — поиск компании в Google. Другой — использовать сервис, такой как LexisNexis. В целом вам понадобится:
Полное название компании
Зарегистрированный адрес компании
Номер регистрации компании
Номер регистрации НДС (если применимо)
Контактные данные (например, адрес электронной почты и номер телефона)
Какие инструменты использовать для получения основной информации о компании?
Поиск в Google
LexisNexis
Анкета
Тип или статус компании — это еще один аспект, который вы можете учитывать.
Почему важно знать тип/статус компании?
Размер компании может дать вам представление о ее покупательной способности, например. А знание отрасли может помочь вам лучше понять язык, который использует ваш клиент, и проблемы, с которыми они сталкиваются ежедневно.
Как узнать тип/статус компании?
Один способ — поиск компании на Hoovers. Вы также можете найти эту информацию, выполнив поиск компании в Google и посмотрев на их страницу “О нас”. Наконец, вы также можете спросить их напрямую и подтвердить последующим письмом или телефонным звонком.
Какие инструменты использовать для типа/статуса компании?
Hoovers
Google
Электронная почта/телефонные звонки
Что делает эта компания? Другими словами, в чем заключается характер их деятельности?
Почему важно знать характер деятельности компании?
Это может помочь вам определить, какие продукты или услуги они могут быть заинтересованы.
Как узнать характер деятельности компании?
Вот вопросы, которые вы должны задать им, чтобы лучше понять компанию, которую вы рассматриваете:
Какова их бизнес-модель?
В какой отрасли они работают?
Каковы их основные ценности?
Какие продукты или услуги предлагает эта компания?
Есть ли у них какие-либо новые продукты или услуги, которые они в настоящее время продвигают?
Какие из их наиболее популярных продуктов или услуг?
Какие инструменты использовать для этого исследования?
Веб-сайт компании — страница “О нас”
Позвоните им
Прочитайте отзывы в Интернете - сайты, такие как G2, Capterra
Вы должны подтвердить зарегистрированный адрес компании.
Почему важно подтвердить зарегистрированный адрес компании?
Это помогает убедиться, что компания является законной и не пытается что-то скрывать.
Как подтвердить зарегистрированный адрес компании?
Для компаний, базирующихся в США, один способ — поиск информации о регистрации компании в штате, в котором она зарегистрирована. Другой способ — поиск учредительных документов или документов о формировании компании в штате. Наконец, вы можете проверить в офисе клерка округа в округе, в котором зарегистрирована компания.
Какие инструменты использовать для подтверждения зарегистрированного адреса компании?
Google Maps
LexisNexis
Также важно подтвердить личность директоров компании.
Почему важно подтвердить личность директоров?
Директора — это люди, которые контролируют компанию. Таким образом, важно знать, кто они и каковы их истории.
Как подтвердить личность директоров?
Попросите их полное имя, дату рождения и текущий адрес. Кроме того, вы должны попросить копию их паспорта или водительского удостоверения. Вы также можете проверить общедоступные записи, чтобы подтвердить их личность. Суть в том, что вы должны потратить время на подтверждение личности директоров компании перед ведением с ними бизнеса.
Какие инструменты использовать для подтверждения личности директоров?
Поиск в Google
LinkedIn
Company House (в Великобритании)
Актуально для компаний, базирующихся в Великобритании, Европе и Австралии.
Почему важно получить номер регистрации компании?
Это может помочь вам понять их бизнес-модель и размер.
Как узнать номер регистрации компании?
Лучший способ — спросить их напрямую. Вы также можете найти эту информацию на их веб-сайте или выполнив поиск компании в Google.
Какие инструменты использовать для получения номера регистрации компании?
Веб-сайт компании
Поисковые системы, такие как Google
Спросите компанию напрямую
Кредитный рейтинг компании — хороший показатель ее финансового здоровья.
Почему важно знать кредитный рейтинг компании?
Это может помочь вам понять финансовое здоровье компании и ее способность производить платежи вовремя.
Как узнать кредитный рейтинг компании?
Один способ — посмотреть финансовые отчеты компании и потенциальные риски. Другой — найти финансовый отчет компании от кредитного агентства.
Хороший кредитный рейтинг — это обычно все, что выше “инвестиционного уровня”, что означает, что компания является низкорисковой инвестицией. Плохой кредитный рейтинг — это обычно все, что ниже “инвестиционного уровня”, что означает, что компания является высокорисковой инвестицией. Если у компании нет кредитного рейтинга, это может означать, что она слишком новая, чтобы иметь его, или что она находится в плохом финансовом состоянии.
Какие инструменты использовать для мониторинга кредитного рейтинга компании?
Установите оповещения с кредитным агентством
Используйте инструмент финансового отслеживания, такой как Bloomberg или Reuters, для проверки финансовой деятельности
Убедитесь, что вы получили такую информацию, как адрес отделения и номер счета клиента, код SWIFT и IBAN.
Почему важно знать банковскую информацию компании?
Это дает вам представление о том, где компания ведет свой банк и какую финансовую историю она имеет. Эта информация также может быть использована для отслеживания компании, если она вам должна.
Как узнать банковскую информацию компании?
Лучший способ узнать банковскую информацию компании — спросить их напрямую. Вы также можете найти эту информацию на их веб-сайте или посмотрев их финансовые документы.
Какие инструменты использовать для получения банковской информации?
База данных SEC Edgar включает финансовые операции публичных компаний
D&B Hoovers предоставляет подробные профили компаний, включая банковскую информацию
Веб-сайт компании — страницы “Свяжитесь с нами” или “О нас”
Еще одна важная вещь, которую нужно знать о ваших клиентах, — это люди, которые управляют компанией, включая директоров, партнеров и владельцев компании.
Почему важно знать заинтересованные стороны компании?
Это может помочь вам понять процесс принятия решений компании, и это также может дать вам некоторое представление о культуре компании.
Как узнать заинтересованные стороны компании?
Составьте список партнеров, директоров и владельцев компании, а затем проведите исследование каждого из них. Постарайтесь узнать как можно больше об их истории, интересах и целях для компании. Это поможет вам понять, как они думают и что их мотивирует.
Какие инструменты использовать для ознакомления с заинтересованными сторонами компании?
Веб-сайт компании
Поисковые системы, такие как Google
Спросите компанию напрямую
Сертификаты — это юридические документы, которые показывают регистрацию компании, право собственности и соответствие нормативным требованиям. Документы, такие как свидетельства о регистрации, свидетельства о должностных лицах, меморандумы, а также учредительные документы и свидетельства о хорошем состоянии, могут дать вам представление о том, как структурирована компания.
Почему сертификаты важны?
Они могут помочь вам понять структуру компании и то, как она работает.
Как получить все соответствующие сертификаты?
Самый простой способ получить сертификаты — запросить их у самой компании. Вы также можете найти их в местной торговой палате или онлайн через базы данных регистрации бизнеса.
Какие инструменты использовать для получения сертификатов?
Спросите компанию
Местная торговая палата
Онлайн базы данных регистрации бизнеса
Каждая компания должна иметь свой финансовый профиль, проверенный независимым лицом или лицами.
Почему финансовые аудиты важны?
Отчет аудитора покажет вам, являются ли финансовые отчеты точными или нет.
Как получить все соответствующие проверенные годовые отчеты/финансовые счета/отчеты?
Лучший способ получить эти документы — запросить их у компании напрямую. Вы также можете найти их онлайн через базы данных регистрации бизнеса или базу данных SEC Edgar.
Какие инструменты использовать для получения проверенных годовых отчетов/финансовых счетов/отчетов?
Спросите компанию
Онлайн базы данных регистрации бизнеса
База данных SEC Edgar
Это список всех акционеров компании, показывающий, сколько акций и какой процент компании принадлежит каждому из них.
Почему реестр акций важен?
Это может помочь вам понять, кто владеет компанией и сколько контроля они имеют. Это также может дать вам некоторое представление о финансовом положении компании.
Как получить реестр акций?
Лучший способ — запросить его у самой компании. Вы также можете найти его онлайн через базы данных регистрации бизнеса или базу данных SEC Edgar.
Какие инструменты использовать для получения реестра акций?
Спросите компанию
Онлайн базы данных регистрации бизнеса
База данных SEC Edgar
Каждая компания имеет профиль риска, который определяет любые потенциальные угрозы, с которыми сталкивается компания.
Почему профиль риска важен?
Это может помочь вам понять проблемы, с которыми сталкивается компания, и то, как они их решают. Это также может дать вам некоторое представление о будущих перспективах компании.
Как получить профиль риска?
Попросите его у компании или посмотрите финансовые отчеты компании.
Какие инструменты использовать для получения профиля риска?
Business Risk Navigator — инструмент Администрации малого бизнеса США
Соответствие KYC — это процесс проверки личности ваших клиентов. Обычно это делается путем сбора информации о клиентах и документов, таких как водительское удостоверение или паспорт.
Какие существуют типы проверки KYC?
Наиболее распространены проверка личности и проверка адреса. Первая обычно выполняется путем сбора водительского удостоверения или паспорта клиента, а вторая может быть выполнена с помощью счета за коммунальные услуги или выписки из банка.
Каковы преимущества контрольного списка Know Your Customer?
Основное преимущество заключается в том, что он помогает вам отслеживать информацию о ваших клиентах, чтобы вы могли быть уверены, что предоставляете им лучший возможный сервис. Это также помогает построить доверие с вашими клиентами, так как они смогут увидеть, что вы серьезно относитесь к их конфиденциальности и безопасности.
Какую информацию я должен собирать у своих клиентов?
Тип информации, которую вам нужно собирать у ваших клиентов, будет зависеть от вашего бизнеса и типа предлагаемых вами продуктов или услуг. Однако есть некоторые общие сведения, которые большинству компаний необходимо собирать, например имя, адрес, дату рождения.
Как часто я должен обновлять свой контрольный список KYC?
Вы должны делать это регулярно, так как информация о клиентах может меняться со временем. Вы также должны обновлять его, если вносите изменения в свои продукты или услуги, так как это может повлиять на информацию, которую вам нужно собирать у ваших клиентов.
Как технология может помочь с контрольным списком Know Your Customer?
Путем автоматизации процесса сбора и проверки информации о клиентах. Это может облегчить и ускорить соответствие требованиям KYC. Это также может помочь вам отслеживать информацию и деятельность ваших клиентов с течением времени, чтобы легче выявлять любые изменения или риски.
Каковы четыре элемента KYC?
Идентификация клиента, проверка надлежащей осмотрительности клиента, постоянный мониторинг и управление рисками. Идентификация клиента — это процесс сбора информации о ваших клиентах, чтобы вы могли проверить их личности. Проверка надлежащей осмотрительности клиента — это процесс проверки того, что ваши клиенты являются теми, за кого они себя выдают. Постоянный мониторинг — это процесс отслеживания информации и деятельности ваших клиентов с течением времени. Управление рисками — это процесс оценки и управления рисками, связанными с вашими клиентами.
Каковы последствия отсутствия контрольного списка Know Your Customer?
Если у вас нет контрольного списка Know Your Customer, вам может быть сложно соответствовать требованиям KYC. Это может привести к штрафам или другим санкциям со стороны органов регулирования. Это также может привести к проблемам с вашими клиентами, так как они могут не доверять, что вы серьезно относитесь к их конфиденциальности и безопасности. В крайних случаях это может даже привести к уголовному преследованию.
Как создать контрольный список Know Your Customer?
Самый простой способ — использовать наш в качестве руководства. Вы можете адаптировать его к вашим конкретным потребностям или требованиям бизнеса.
Улучшите обслуживание клиентов с помощью нашего комплексного контрольного списка аудита. Оцените качество, выявите пробелы в улучшениях, соберите данные и отсле...
Оставайтесь в соответствии с требованиями с помощью контрольного списка проверки клиентов LiveAgent. Защитите информацию, проверьте личности, оцените риски и за...
Контрольный список обеспечения качества обслуживания клиентов
Улучшите обслуживание клиентов с помощью контрольного списка обеспечения качества. Создайте карточку оценки, оцените производительность, управляйте каналами и в...
14 мин чтения
Вы будете в надежных руках!
Присоединяйтесь к нашему сообществу довольных клиентов и предоставляйте отличную поддержку с помощью LiveAgent.
Согласие на использование файлов cookie Мы используем файлы cookie для улучшения вашего опыта просмотра и анализа нашего трафика. See our privacy policy.
